Comprender cómo funciona el margen en Alpaca Trading con Genius AI

Alpaca Trading ofrece servicios de corretaje innovadores compatibles con el algoritmo Genius AI autotrade. Una de las características clave que ofrece la plataforma Alpaca es la capacidad de operar con margen, lo que permite a los inversores aumentar su poder adquisitivo y maximizar sus oportunidades comerciales. He aquí un análisis detallado de cómo funciona el margen en Alpaca Trading.

Ventas con margen y en corto

Para acceder a las operaciones con margen o a las ventas en corto, su cuenta debe tener un capital de al menos 2000$. Si no se respeta este mínimo, solo podrá operar con el doble de poder adquisitivo. Esto solo se aplica a la negociación de acciones, ya que la negociación de criptomonedas no admite la negociación de márgenes en Alpaca.

Cómo funciona el margen

La negociación de márgenes le permite controlar más acciones de las que podría comprar solo con sus fondos. Por ejemplo, con 10 000$ en una cuenta, Alpaca te permite comprar valores por un valor de hasta 20 000$ con un margen nocturno del doble. Además, un operador intradía de Pattern (PDT) con al menos 25 000$ en acciones puede beneficiarse de un apalancamiento cuatro veces mayor en las operaciones intradía.

Margen inicial

El margen inicial se refiere al porcentaje del precio de compra de un valor o un conjunto de valores que el titular de una cuenta debe pagar con el efectivo disponible en la cuenta de margen, las adiciones de efectivo a la cuenta de margen u otros valores con margen. Alpaca aplica un requisito de margen inicial mínimo del 50% para los valores con margen y del 100% para los valores sin margen, de conformidad con la Regulación T de la Reserva Federal.

Margen de mantenimiento

El margen de mantenimiento es la cantidad de efectivo o valores con margen requerida para continuar manteniendo una posición abierta. La FINRA ha establecido el requisito mínimo de mantenimiento en al menos el 25% del valor total de mercado de los valores, pero los corredores son libres de establecer requisitos más altos como parte de su gestión de riesgos.

Alpaca usa la siguiente tabla para calcular el margen de mantenimiento nocturno aplicado a cada valor mantenido en una cuenta:

• LARGO: precio < 2,50$ -> de la acción al 100% del valor de mercado al final del día
• LARGO: precio de la acción >= 2,50 dólares -> 30% del valor de mercado al final del día
• LARGO: ETF con un apalancamiento del doble -> el 100% del valor de mercado al final del día
• LARGO: ETF con un apalancamiento de 3 veces -> el 100% del valor de mercado al final del día
• CORTO: 2,50 dólares/precio de la acción 2,50 < 5,00$ -> dólares/acción o un 100% más
• CORTO: precio de la acción >= 5,00$ -> Más de 5,00$ por acción o un 30%

Las llamadas de Marge

Si su cuenta no cumple con sus requisitos iniciales de margen y mantenimiento al final del día, recibirá un ajuste del margen a la mañana siguiente. Nos pondremos en contacto contigo y te informaremos del importe de la reserva que tendrás que pagar depositando nuevos fondos o liquidando algunas o todas tus posiciones para reducir suficientemente tu requisito de margen.

Es posible que nos pongamos en contacto con usted antes de que finalice el día y le pidamos que liquide sus posiciones de inmediato si el capital de su cuenta es significativamente inferior a su requisito de mantenimiento. Además, aunque haremos todo lo posible por ponernos en contacto con usted para que pueda determinar cómo resolver su ajuste de márgenes, nos reservamos el derecho de liquidar sus participaciones en caso de que no podamos contactar con usted y el capital de su cuenta corra el riesgo de pasar a ser negativo.

Calcular y hacer un seguimiento continuo de tus requisitos de margen es de gran ayuda para evitar tener que ajustar los márgenes. Le recomendamos encarecidamente que lo haga si planea utilizar el apalancamiento nocturno de forma agresiva. Utilice un requisito inicial del 50% y consulte la tabla de márgenes de mantenimiento que aparece más arriba. De ahora en adelante, proporcionaremos los valores estimados en tiempo real del margen inicial y de mantenimiento como parte de la API de la cuenta para ayudar a los usuarios a gestionar mejor sus riesgos.

Costos de intereses y préstamos

Alpaca ofrece una tasa de interés anual competitiva del 8,5% sobre los márgenes. Esta tasa solo se aplica al saldo adeudado al final del día. Además, si abres posiciones cortas con acciones fácilmente prestables («ETB»), tendrás que pagar comisiones de préstamo que se facturan mensualmente. Estas comisiones pueden variar en función de la demanda de venta en corto.

Restricciones y notificaciones de Genius AI

Como parte de la integración con Genius AI, los usuarios recibirán una notificación si Alpaca Trading no autoriza la operación deseada. Esto garantiza que cada decisión comercial esté respaldada por inteligencia asistida, lo que maximiza la seguridad y la transparencia comerciales.

Si tiene preguntas o necesita asistencia adicional, puede ponerse en contacto con Genius Station en info@genius-station.com.

Créditos

Este artículo fue escrito con información proporcionada por Alpaca Trading y Genius Station. Agradecemos a estas plataformas su continuo apoyo a la innovación en las operaciones automatizadas y con márgenes.